Comparativas clave

Comparativa Ibex 35 con el Sector Inmobiliario

El análisis es una comparativa a 15 años del valor de una cartera de 10.000 € invertidos en el Ibex 35 frente a la inversión en el sector inmobiliario.

Como se observa en el gráfico, la revalorización de la cartera es mayor en el sector inmobiliario, concretamente la variación acumulada es del 145,5% frente al 85,6% del Ibex 35. En cuanto a tasas de crecimiento anualizadas, el sector inmobiliario ha tenido un CAGR(1) del 6,2% frente al 4,2% del Ibex.

El Ibex 35 es un valor muy volátil, durante el 2015 la diferencia entre la cotización máxima y mínima durante el 2015 ha sido del 35%. Además, el ratio de caída máxima en el 2015 fue de mas de un 5%.

Muchos analistas están de acuerdo en que el año 2016 se va ha caracterizar por un entorno de alta volatilidad en los mercados bursátiles, algo que ya se ha observado durante el primer mes del 2016, donde el ratio de caída máxima del Ibex 35 se ha situado en valores cercanos al 5%, concretamente 4,9%.

Fuentes: Bolsasymercados.es, elEconomista.es Historicos Ibex 35, Ministerio de Fomento, Banco de España. Simulación realizada por Housers donde un usuario invierte por importe de 10.000 € en el año 1. En el análisis se incluye los valores del Ibex 35 con dividendos y las rentabilidades del sector inmobiliario incluyendo los alquileres.

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CAGR: Compound Annual Growth Rate. Se utiliza para medir la tasa de crecimiento anualizada de un determinado periodo.

La inversión en inmuebles da mayor seguridad y menor riesgo, ya que permite crear una cartera diversificada de inmuebles con rentabilidades más constantes en el tiempo, óptimo para el entorno hostil actual de los mercados.

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Comparativa de Rentabilidades y PER de los inmuebles publicados en Housers con las Medias del Sector Inmobiliario

En el gráfico se observa las rentabilidades del alquiler y el PER de cada proyecto publicado en Housers.

La rentabilidad media del sector inmobiliario es de 4,4% mientras que la media de los proyectos publicados en Housers es de 6,97%. Además, la rentabilidad de cada proyecto independiente es casi en su totalidad mayor que la media del sector.

En relación al PER medio del sector, este es de 22,7 años, mientras que el PER medio de los proyectos publicados en Housers es de 14,36 años, mejor que el de la media del sector.

Al igual que la rentabilidad, el PER de cada proyecto por separado es mejor que el de la media del sector.

Para ver todas las oportunidades haz clic aquí: PER_comparativas.pdf

Fuentes: Banco de España, PER y Rentabilidades de Housers actuales.

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El PER es el resultado de dividir el precio de venta entre los ingresos anuales del alquiler. Esta cifra indica la cantidad de veces que la renta anual del alquiler esta contenida en el precio de venta del bien inmueble, o lo que es lo mismo, los años que se tardaría en pagar íntegramente el inmueble mediante el pago del alquiler si las condiciones no cambian.

Las rentabilidades del alquiler que ofrecen los inmuebles publicados por Housers están por encima de la media del sector.

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Comparativa de Housers respecto a otros productos de inversión

El gráfico ilustra una comparativa de los beneficios a percibir derivados de una inversión de 10.000 € en distintos productos de inversión: fondos de pensiones, fondos de inversión, depósitos, deuda, Ibex 35, compra de inmuebles tradicional e invertir con Housers.

Como muestra el gráfico, los beneficios obtenidos de la inversión en inmuebles son los más altos.

Esto se debe a que la rentabilidad del sector inmobiliario ha sido, y es, muy atractiva. Si los 10.000 € se hubieran destinado a la inversión en inmuebles publicados en Housers, el beneficio obtenido hubiera superado al del resto de productos de inversión, incluso la compra de inmuebles tradicional. Esto se debe a varios factores: la gestión activa de los inmuebles por parte de Housers junto a la estrategia de captación de inmuebles que busca maximizar la rentabilidad del inversor.

Los datos analizados en este artículo provienen de fuentes contrastadas, institucionales e independientes:

Rentabilidades del IBEX 35 hasta el año 2012 bolsaymercados.es

Rentabilidades del IBEX 35 2013 a 2015 Históricos del IBEX 35

Rentabilidades de los depósitos Histórico de depósitos

Rentabilidad de los planes de pensiones Histórico de planes y pensiones

Rentabilidad de los fondos de inversión Histórico fondos de inversión

Rentabilidad de la deuda Histórico

Fuentes para el cálculo de rentabilidades de la inversión inmobiliaria tradicional

  • Rentabilidades revalorización de la vivienda Ministerio de fomento
  • Rentabilidades revalorización de la vivienda 2014 Ministerio de fomento
  • Revalorización estimada de la vivienda 2015. ElMundo
  • Rentabilidades del alquiler hasta el 2011 Banco de España
  • Rentabilidades del alquiler 2011 a 2014 Banco de España
  • Rentabilidad estimada del alquiler 2015 (*Datos limitados. Se presupone igual que la del 2014)

Supuestos del estudio:

  • Comparativa a 15 años de una inversión de 10.000 €. Los dividendos obtenidos se reinvierten cada mes en su totalidad
  • El nivel salarial para calcular el plan de pensiones es de 30.000 €. La rentabilidad histórica del plan de pensiones (1999-2014) es del 1,2%
  • La rentabilidad histórica de los fondos de inversión (1999-2014) es del 1,6%
  • La rentabilidad histórica de los depósitos es del 2,5% (2003-2014) en depósitos de hasta 12 meses. Actualmente la media se encuentra por debajo de 1%
  • La rentabilidad histórica de la deuda es del 5%
  • La rentabilidad neta por la venta del inmueble de Housers es de 42,35% teniendo en cuenta la acumulación de reservas y las amortizaciones. La rentabilidad neta del alquiler en Housers conservador es del 3%
  • La rentabilidad del Ibex 35 y la inversión inmobiliaria tradicional se pueden obtener en los enlaces de las fuentes
  • No se aplica la retención de Hacienda del 19% en ninguno de los casos

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